专访俊贤资产管理 (Nice Talent Asset Management) —— 剖析跨世代传承布局与 AI 风控科技赋能。
俊贤资产管理有限公司大中华区行政总裁、管理合伙人
俊贤资产管理在家族办公室生态中，致力于“构建全球化多维金融服务平台”与“守护家族财富传承”的双重核心定位。作为获香港证监会发牌（1、4、9号牌照）的独立外部资产管理人（EAM），我们的核心价值在于“独立性”与“整合力”。目前，我们已与超过十家顶尖外资私人银行建立深度战略合作关系，私人银行背景遍布新加坡、瑞士、法国、迪拜等全球主要金融中心。通过整合信托机构、保险巨头及法律会计专业力量，我们能够跨越地域限制，为客户提供真正国际化、多元化的资产配置方案。
在财富管理进入“传承周期”的大背景下，私人银行的服务逻辑正经历从“资产管理”向“家族生命周期管理”的转型。传统一代创富者往往偏好稳健的现金流与固定收益产品，而二、三代继承人对传统金融产品的兴趣显著下降，他们更倾向于寻求另类投资（Alternative Investment），具有高增长潜力的科技创新赛道以及数字化货币资产。另外，私人银行在数字化平台与移动端APP的投入力度空推，我们通过强大的在线研报系统与实时数据中台，赋能客户更主动地调取投资研究报告与全球市场资源，极大地提升了多代共治架构下的决策效率。
整合全球顶尖私行与专业机构力量，跨越地域限制，为超高净值家族打通国际化资产配置方案，守护基业长青。
以严谨的风险预算与主动对冲工具管理波动，在市场极端环境中为家族资金锁定下行风险，锚定跨周期资本安全。
俊贤资产管理有限公司销售总监
作为俊贤资产管理有限公司的销售总监，我在银行前线9年，以及15年在保险与财富管理服务家族客户，看到一个很一致的现象：家族真正追求的，并不是短期最亮眼的回报，而是长期可预期、波动可控、能够跨世代延续的资本增长路径。所以，我们的出发点不是销售某一件产品，而是从家族整体资本配置、风险承受度和不同世代的需求出发，为他们设计一套具备机构级标准的「全天候」投资框架。在操作上，我们通过严谨的风险预算、主动外汇overlay、对冲工具和多策略配置，不只是追求回报，更是管理波动和最大回撤。所谓外汇overlay，就是把汇率风险抽离出来，由专门策略独立管理，既能降低整体波动，又有机会多一层Alpha。这样的设计，让家族在牛市可以参与上升，在震荡和跌市时又能维持相对平滑的资本曲线，这一点就是我们与传统以产品为中心的财富管理最大的不同。
AI应用已成行业共识，未来我们会把重点放在两个高价值方向：第一是将AI深度融入投资和风险管理框架，通过情景模拟、实时风险预警和更智能的资产配置工具，让家族在复杂市况下，仍然看到相对平滑、可预期的资本路径，而不是被短期市场情绪牵着走。第二是加强AI在私人市场和另类投资上的应用，利用机器学习筛选全球的私募股权、特殊情境机会和不动产项目，提升分散度和风险调整后回报，而不是只依赖公开市场。
